Sep
27
Abgelegt unter:
Geldanlage
- Der Kauf der Tagesanleihe ist bei der Bundesrepublik Deutschland Finanzagentur GmbH kostenlos.
- Die Verwaltung der Tagesanleihe von der Bundesrepublik Deutschland Finanzagentur GmbH ist kostenlos.
- Die Rückgabe der Tagesanleihe ist bei der Bundesrepublik Deutschland Finanzagentur GmbH kostenlos.
- Die Tagesanleihe ist nach dem BGB eine mündelsichere Anlage.
Sep
25
Abgelegt unter:
Geldanlage
- Je Bankgeschäftstag und je Gläubiger können täglich Tagesanleihen im Nennwert von 1 Million Euro zurückgegeben werden.
- Die Rückgabe der Tagesanleihe erfolgt an den Bund.
- Der massgebliche Tagespreis bestimmt den Rückgabeerlös.
- Wenn der Auftrag bei der Bundesrepublik Deutschland Finanzagentur GmbH nach 12 Uhr eingeht, dann gilt der nächste Arbeitstag.
- Bei Verwahrung im Einzelschuldbuch wird der Rückgabeerlös auf das Referenzkonto überwiesen.
Sep
23
Abgelegt unter:
Geldanlage
- Zusätzlich zum Tagespreis der Tagesanleihe wird am 31.12. eine jeden Jahres ein Jahresendpreis gebildet.
- Die Jahresendpreis ist für den Zinstermin und für die Umwandlung der Tagesanleihe der massgebliche Wert.
Sep
21
Abgelegt unter:
Geldanlage
- Grundlage für die Berechnung des Tageszinssatzes für die Tagesanleihe ist ein Referenzwert.
- Der Referenzwert ist der am Vortag um 20 Uhr von der EZB veröffentlichte OverNight Index Average.
- Sollte kein OverNight Index Average Satz veröffentlicht werden, gilt der vorherige Satz.
- Ist der Referrenzwert kleiner gleich 2 Prozent entspricht der Tageszinssatz dem Referenzwert minus 0,15 Prozent.
- Der Tageszinssatz ist nicht kleiner 0 Prozent.
- Wenn der Referenzwert zwischen 2 Prozent und kleiner 6 Porzent ist, dann wird der Referenzwert mit 0,9,25 multipliziert und ergibt so den Tageszinssatz.
- Ist der Referenzwert grösser oder gleich 6 Prozent, dann ist der Tageszinssatz der Refernzwert minus 0,45 Prozent.
Sep
19
Abgelegt unter:
Geldanlage
- Bei der Ausgabe der Tagesanleihe ist der Tagespreis 100.
- Der Tagespreis ist bei der Tagesanleihe nach dem Kalendertag des Zinstermins 100.
- Der Tagespreis für alle anderen Kalendertage errechnet sich aus dem Tagespreis des vorgehenden Kalendertages plus eines Preisaufschlags aufgrund des jeweiligen Tagesgeldsatzes.
- Die Formel des Tagespreises ist wie folgt Tagespreis t = Tagespreis t-1 (1 + Tageszinssatz t / 360) [t = aktueller Kalendertag („heute“), t-1 = Vortag („gestern“), Tageszinssatz = v.H.-Satz ausgedrückt als Dezimalbruch (Beispiel: 1,00% = 0,01)]
